Að hafa erfðaskrá er mikilvægt skref í átt að ábyrgum fjármálum, en ekki síður mikilvægt er að halda henni uppfærðri. Lífið er breytilegt, og margir atburðir geta haft áhrif á hvernig best er að skipuleggja erfðamál. Hér eru nokkur dæmi um slíka atburði:
Stórir atburðir í einkalífinu: Breytingar á fjölskylduhögum, svo sem gifting, skilnaður, fæðing barns, koma stjúpbarns eða andlát arftaka, geta kallað á endurskoðun á erfðaskrá.
Breytingar á eignum: Verulegar breytingar á stærð eða samsetningu eigna, á borð við kaup á fasteign eða stofnun fyrirtækis, geta haft áhrif á hvernig best er að skipuleggja arfleiðslu.
Þarfir arftaka: Breyttar aðstæður eða þarfir arftaka, til dæmis ef þeir þurfa á sérstökum stuðningi að halda, gætu kallað á breytingar á erfðaskrá.
Lagabreytingar: Ný lög og reglugerðir geta haft áhrif á erfðamál, allt frá skattalegum afleiðingum til gildi ákveðinna ákvæða í erfðaskrá.
Að halda erfðaskrá uppfærðri tryggir að vilji þinn endurspeglist rétt í öllum aðstæðum og dregur úr líkum á ágreiningi milli arftaka. Það er ekki einungis tákn um ábyrgð gagnvart fjármálum þínum heldur einnig gagnvart þeim sem þér þykir vænt um.
Comments